山西省人民政府


山西省实施行政许可听证办法

山西省人民政府令第１８０号

　　《山西省实施行政许可听证办法》已经２００５年７月１４日省人民政府第53次常务会议通过，现予公布，自2005年9月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　代省长 于幼军
　　　　　　　　　　　２００５年７月１５日

　　第一条　为了规范行政许可听证，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国行政许可法》及其他有关法律、法规规定，结合本省实际，制定本办法。
　　第二条　本省行政区域内的行政机关和法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织以及受委托实施行政许可的行政机关（以下称行政许可实施机关）实施行政许可听证适用本办法。
　　第三条　行政许可涉及下列事项之一的，行政许可实施机关在作出行政许可决定前，应当组织听证：
　　（一）法律、法规、规章规定实施行政许可应当听证的事项；
　　（二）行政许可实施机关认为需要听证的其他涉及公共利益的重大行政许可事项；
　　（三）直接涉及申请人与他人之间重大利益关系，申请人、利害关系人提出听证申请的行政许可事项。
　　第四条　听证由拟作出行政许可决定的行政许可实施机关组织。
　　依法应当经两个或者两个以上行政许可实施机关共同作出行政许可决定的，由共同作出行政许可决定的行政许可实施机关组织听证。
　　依法应当经两级以上行政许可实施机关审查决定行政许可的，由最终作出行政许可决定的行政许可实施机关组织听证。
　　听证组织机关的法制机构为听证组织机构，负责听证的具体组织工作。
　　第五条　实施行政许可听证应当遵循公开、公平、公正、便民、高效和保障当事人合法权益的原则。
　　除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外，听证应当公开举行。
　　第六条　听证实行告知、回避制度，依法保障申请人、利害关系人的陈述和申辩权。
　　第七条　县级以上人民政府应当加强对听证活动的监督和指导，及时纠正实施听证程序中的违法或者不当行为。具体工作由本级人民政府法制工作机构负责。
　　第八条　听证参加人包括听证主持人、记录人、行政许可审查人员、行政许可申请人及其代理人、利害关系人及其代理人。
　　第九条　听证主持人应当符合下列条件：
　　（一）是听证组织机构的工作人员；
　　（二）熟悉听证规定，具有一定组织能力，能够胜任听证主持人工作；
　　（三）具有高等院校法律专科以上学历并且从事行政许可审查工作一年以上或者从事行政许可审查工作三年以上；
　　（四）法律、法规、规章规定的其他条件。
　　第十条　听证主持人依法行使下列职权：
　　（一）确定举行听证的时间、地点和方式；
　　（二）核实听证参加人身份及其委托代理人身份、权限；
　　（三）听取行政许可审查人员和行政许可申请人、利害关系人的陈述意见；
　　（四）对相关人员提供的意见及证据、理由进行询问；
　　（五）要求听证参加人提供或者补充证据；
　　（六）决定中止或者延期听证；
　　（七）维持听证秩序；
　　（八）应当由听证主持人行使的其他职权。
　　第十一条　听证主持人有下列情形之一的，应当自行回避；行政许可申请人、利害关系人有权申请回避：
　　（一）与行政许可申请人、利害关系人或者其代理人是近亲属的；
　　（二）与本行政许可事项有直接利害关系的；
　　（三）与行政许可申请人、利害关系人有其他关系，可能影响公正主持听证的。
　　前款规定适用于记录人、鉴定人、勘验人、行政许可审查人以及其他听证工作人员。
　　听证主持人的回避由行政机关负责人决定。其他人员的回避由听证主持人决定。
　　第十二条　行政许可申请人、利害关系人享有下列权利：
　　（一）要求或者放弃听证；
　　（二）委托1至2名代理人参加听证；
　　（三）申请听证主持人、记录人、行政许可审查人员回避；
　　（四）查阅有关听证的卷宗，获得听证材料副本；
　　（五）陈述意见，提出证据和质证；
　　（六）经听证主持人允许，询问行政许可审查人员；
　　（七）法律、法规规定的其他权利。
　　第十三条　行政许可申请人、利害关系人委托其代理人参加听证的应当向组织听证的行政许可实施机关递交由委托人签名或者盖章的授权委托书。
　　第十四条　行政许可实施机关在作出本办法第三条第（一）、（二）项所列行政许可决定之前，应当以公告的形式向社会告知听证的事项、时间、地点，公告期限不得少于十五日。
　　行政许可实施机关在作出本办法第三条第（三）项规定的行政许可决定前，应当在举行听证的七日前向申请人送达听证通知书，告知利害关系人享有要求听证的权利。申请人、利害关系人应当在被告知听证权利之日起五日内向行政许可实施机关书面提出听证申请。行政许可实施机关应当自受理行政许可申请之日起二十日内组织听证。
　　第十五条　听证通知书中应当载明下列事项：
　　（一）申请人或者利害关系人的姓名、名称；
　　（二）听证的时间和地点；
　　（三）听证主持人的姓名、单位和职务；
　　（四）拟作出行政许可决定的主要内容；
　　（五）其他应当记载的事项。
　　第十六条　行政许可申请人和利害关系人众多的，由利害关系人推举代表，代表难以推举产生的，行政许可实施机关可以按照抽签或者报名顺序等公平、公开的方式确定申请人、利害关系人的代表参加听证。行政机关应当将确定的代表名单向其他行政许可申请人、利害关系人公开。
　　第十七条　听证应当按照下列程序进行：
　　（一）听证主持人宣布听证事由和听证纪律；
　　（二）听证主持人核对听证参加人的身份；
　　（三）审查行政许可申请的工作人员陈述审查意见和相关的证据、理由以及适用听证程序的行政许可审查建议；
　　（四）申请人、利害关系人进行陈述、申辩和质证；
　　（五）听证主持人对相关人员提出的意见及证据、理由进行询问；（六）审查行政许可申请的工作人员、申请人、利害关系人最后陈述；
　　（七）听证主持人宣布听证结束。
　　第十八条　听证应当制作笔录，听证笔录应当全面、客观、真实地记录听证的全部活动。听证笔录应当载明下列内容；
　　（一）行政许可申请事项；
　　（二）听证主持人的姓名、职务；
　　（三）听证记录人的姓名、职务；
　　（四）听证参加人姓名或者名称、地址；
　　（五）听证会举行的时间、地点、方式；
　　（六）行政许可申请审查人员提出审查意见的证据、理由以及适用听证程序的行政许可审查建议；
　　（七）申请人、利害关系人的陈述、申辩内容；
　　（八）听证参加人进行质证的内容；
　　（九）听证参加人签名或者盖章。听证参加人拒绝签字或者盖章的，由听证主持人在听证笔录上说明情况；
　　（十）听证主持人认为需要载明的其他事项。
　　第十九条　听证主持人应当审阅听证笔录，并根据听证笔录制作听证报告书。在听证结束后五日内，听证主持人应当将听证报告书，连同听证笔录一并报送行政许可实施机关负责人。
　　行政许可实施机关应当根据听证笔录，作出行政许可决定。
　　第二十条　有下列情形之一的，可以中止听证：
　　（一）听证参加人因不可抗拒的原因，无法继续参加听证的；
　　（二）在听证过程中，需要对有关证据重新调查或者鉴定的；
　　（三）其他需要中止听证的情形。
　　第二十一条　有下列情形之一的，可以延期举行听证：
　　（一）申请人、利害关系人临时提出回避申请的；
　　（二）听证参加人因不可抗拒原因无法到场的；
　　（三）其他需要延期的情况。
　　第二十二条　有下列情形之一的，应当终止听证：
　　（一）申请人、利害关系人撤回听证申请的；
　　（二）听证通知书送达后，申请人、利害关系人无正当理由不参加听证的；
　　（三）其他需要终止听证的。
　　第二十三条　行政机关及其工作人员违反行政许可法和本办法的规定，未向申请人、利害关系人履行法定告知听证义务，或者依法应当举行听证而不举行听证的，由其上级行政机关或者监察机关责令改正；情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。
　　第二十四条　组织听证的费用应当由行政机关承担，所需经费应当列入本行政机关的预算，由本级财政予以保障。
　　第二十五条　本办法自２００５年９月１日起施行。

信用证独立性的欺诈例外与违法例外

黄亚英
(西北政法学院国际法教授)
（本文已发表于法学核心期刊《法学杂志》2003年第3期）


内容摘要：信用证已成为国际金融和贸易领域广泛采用的重要支付手段。我国有关信用证的司法案例不断增加。本文介绍了信用证交易中违法例外这一全新的理论观点。文章还结合实际，针对性地分析了欺诈例外的基本条件以及保兑信用证业务中的欺诈问题。
关键词：信用证 欺诈例外 违法例外 保兑信用证 美国统一商法典

信用证已成为金融和贸易领域重要的结算支付工具。确保信用证具有快捷、可靠、经济和便利优点的一项重要法律规则便是独立性原则。该原则的基本含义是指：不可撤销的信用证(无论商业跟单信用证或备用信用证)应与该信用证据以产生或作为该信用证基础的其它合同、协议和安排相互分离和独立。这种分离和独立的实质是将信用证的开立、兑付及纠纷解决与其它买卖合同、开证合同等基础性或附属性合同的效力、履行及纠纷隔离开来，使信用证能够在相对自我封闭的安全环境中运行。独立性原则还有一项重要功能是将信用证交易有关当事人的职责限定在各自最专长的领域内。例如，从专业分工角度来看，作为贸易双方的商人对买卖的商品十分内行，他们擅长于货物的品质、规格、价格、交货时间地点、包装、装运方式等事项。然而，商人们对信用证付款条件和各种付款单据的审查以及如何实现用本国货币向外国卖方付款等事项则不够熟悉，这些单据和金融事务的处理则是银行的专长。正是由于独立性原则的存在，使得信用证与买卖合同等基础交易隔离开来，并保证银行只负责处理信用证下代表着货物或服务的单据和付款事项，而将基础交易中的货物或服务本身的问题留给商人们负责和处理，从而最大限度地体现了信用证交易中的专业分工原则和效率原则。
虽然信用证的独立性非常重要，但独立性原则并非一项无例外的原则。首先，按照美国《统一商法典》有关信用证的第五篇第5—109条 和其它国家的判例、司法解释，如果受益人的行为构成了对信用证开证人或开证申请人的严重欺诈(material fraud)，则开证人可自行决定拒付信用证；或者当开证人不同意拒付时，也可由开证申请人向有管辖权的法院申请采取禁令或类似措施阻止信用证的兑付。这一规定和作法实际上允许以基础交易中产生的受益人的严重欺诈去阻止信用证本身的履行，从而突破了将基础交易与信用本身分开和隔离的独立性原则，排除了独立性原则在此种条件下的适用，成为独立性原则适用中的一项例外规定。这种特殊规定和作法被称为信用证独立性的欺诈例外(fraud exception)。除了欺诈例外，本文还将分析介绍一种新的例外，即在某些情况下，因基础交易中的严重违法行为而停止或免除开证人履行其信用证项下的付款义务。这种有别于欺诈例外的第二种例外被称为“违法例外”(illegality exception)。
? 一、欺诈例外
? 1、欺诈例外的基本条件
?卖方将没有价值的废旧物品充作正常货物发运给了买方。卖方的职员向买方透露了上述信息并提交了相关证据。买方根据这些证据要求开证行拒付受益人卖方的提示。 这是通常导致援用欺诈例外的典型事例。那么，面对买方的上述要求，开证行应如何处理呢?对此，UCC第5—109条(a)款(2)项规定：开证人只要善意行事，即可兑付或拒付提示。也就是说，只要本着善意的原则，开证人可自行决定兑付或拒付，而不是必须拒付。这条规定的原因在于，买方可从开证人的拒付中获得直接利益，所以买方为了促使开证人拒付而提交的受益人卖方欺诈的证据缺乏完全的客观公正性，需要由开证人作出善意和独立的判断。如果开证人驳回了买方的拒付要求，则买方此时还可以向有管辖权的法院提起诉讼，诉请法院禁止开证人向受益人卖方付款。
虽然允许买方突破信用证独立性的限制，利用受益人在买卖合同这一基础交易中的严重欺诈去阻止开证人履行在信用证项下的付款义务，但这种突破必须满足两项基本条件。第一，开证申请人买方必须证明受益人在基础合同履行中实施或参与了严重欺诈。这一条件表明，凡受益人以外的第三人从事的欺诈(例如卖方以外的承运人、托运人、报关行等实施的欺诈)或未达到严重欺诈的一般欺诈均不符合本条件的要求。第二，开证申请人买方还应说明法院禁付令或类似救济措施的必要性。不同国家的法院对信用证禁付令或类似救济措施的实施会规定一些不同的程序性条件，例如会要求申请人提供担保。除了满足这些程序性条件外，法院通常要求开证申请人买方进一步说明禁付令或类似救济措施的必要性。所谓必要性是指买方应说明，如果不采取禁付令或类似救济措施，将会给它的利益造成难以挽回或无法弥补的损失。由于买方除了要求法院采取禁付令或类似救济措施外，买方自己也可以通过直接起诉受益人卖方的方式，追讨卖方以欺诈手段从信用证项下取得的付款。所以，要满足禁付令的必要性这一条件并非轻而易举。
2、保兑信用证中的欺诈
? 除了上述一般信用证交易中出现欺诈问题外，保兑信用证业务中遇到的欺诈问题会更加复杂。本文将就其中常见的两类欺诈问题作一分析探讨。
? 第一类问题是，当受益人卖方构成严重欺诈时，作为开证申请人的买方能否要求保兑行停止向受益人履行其保兑付款责任。对此有两种不同的观点。一种观点认为，UCC第5—107条的正式评论第1项指出：“凡本篇出现‘开证人’与‘信用证’的任何地方，都应把‘保兑人’和‘保兑书’也放到其中去理解。” 这就意味着专门规定欺诈例外的UCC第5—109条中的“开证人”一词均可由“保兑人”一词替代，使得开证申请人按该条要求“开证人”止付信用证的权利同样适用于“保兑人”。因此，开证申请人可以要求保兑行拒付受益人的提示。另一种观点则认为，根据UCC第5—107条(a)款和相关判例法，开证申请人不能要求保兑行拒付受益人的提示。理由如下：首先，从UCC第5—107条(a)款规定来看，保兑人仅对开证人享有权利义务，如同开证人就是申请人，而保兑人只是应开证人要求并由其承担责任开立信用证。这一规则实际上只在开证人和保兑人之间创设了一种等同于开证申请人与开证行之间的相互权利义务关系，而没有在开证申请人和保兑人之间创设任何法律关系。其次，由于开证申请人与保兑人之间缺乏直接法律关系，判例实践通常不接受开证申请人对保兑人的起诉，包括开证申请人要求保兑人止付信用证的诉讼。另外，这种观点还认为，如果允许开证申请人直接阻止保兑行向受益人付款，将势必导致银行不愿参加保兑这一不利后果。总之，目前解决上述第一类问题尚无明确统一的定论。
? 第二类有关保兑信用证业务的问题是，受益人卖方提示的单据表现记载与信用证严格相符，且保兑行对单据或货物实际状况不知情，当保兑行在此条件下向受益人履行了保兑付款义务并向开证行要求偿付时，开证申请人买方能否以受益人卖方在履行买卖合同交货义务中严重欺诈为由阻止开证行向保兑行进行偿付。UCC第5—109条(a)款(1)项对这一问题作了否定回答。该条规定，如果提出兑付要求的是已善意履行了保兑责任的保兑人，那么即使单据属于伪造或带有严重欺诈，开证人仍应兑付提示。因此，即使受益人卖方在履行交货中存在严重欺诈，但只要保兑行善意向受益人履行了保兑付款义务，则开证行仍应向保兑行进行偿付。进一步来讲，如果开证行在此情况下兑付了保兑行的提示后，能否转向要求开证申请人买方进行偿付呢?对此，UCC第5—108条(i)款规定，开证人只要在符合第五篇的条件下兑付了提示，就有权要求开证申请人作出及时有效的偿付。由于上述开证行对保兑行提示的兑付正是依照并符合第五篇第5—109条(a)款(1)项作出的，所以开证行仍有权要求开证申请人买方作出偿付。在此情况下，如果开证申请人买方要想追回自己的损失，则只能以交货不符或欺诈为由另行对卖方提起买卖违约或侵权诉讼。
? 从以上分析来看，当受益人在严重欺诈条件下向开证行提示时，可供选择的立法政策有两项：第一，允许实施了严重欺诈的受益人卖方拿到货款；第二，阻止开证行兑付信用证，使严重欺诈的受益人得不到货款。此时的合理选择显然是第二项，这也正是欺诈例外的价值所在。而当保兑行善意兑付了受益人严重欺诈的提示并向开证行要求偿付时，可供选择的立法政策也有两项：第一，允许善意的保兑行拿到偿付款；第二，阻止开证行兑付信用证，使善意的保兑行得不到偿付。此时的合理选择只能是第一项，它反映了解决上述第二类问题方法的正确性。
? 二、违法例外
? 首先，此处的违法例外只限于因基础合同的违法性而导致信用证本身的支付功能受到限制。它是指允许以基础合同交易中出现的严重违法去阻止或限制本应独立于基础合同的信用证本身的履行，使信用证独立性原则的适用在此特殊条件下产生例外情况。因此，违法例外与信用证本身的违法问题是两个不同的概念。例如，有些国家的法律对开证人的资格、开证金额有严格限制；还有的国家因贸易制裁或外交危机而颁布法令，禁止本国银行向特定外国的受益人开立信用证。如果信用证违反这些限制或法令，则会导致该信用证本身的违法，并因这种违法而使信用证无法正常履行。因此，就其本身违法的信用证而言，是无法适用独立性原则保护它的效力或维持其正常履行。
在探讨违法例外时还应看到，从广义来讲，基础交易当事人的违法性质和程度是多种多样的，包括一般违法和严重违法，也包括民事违法、行政违法和刑事违法等。例如，买卖双方签订了一份普通药品的买卖合同，并以此申请开证行开立了付款信用证。然而买卖双方实际交易的货物则是数千公斤违禁的可卡因。当卖方向开证行提示时，其单据的表面记载仍为普通药品并与信用证条款严格相符。开证行付款前得知了本案单据项下的货物不是普通药品而是可卡因毒品这一实情。进口大量的可卡因毒品已涉嫌严重的刑事犯罪，如果开证行在已知的情况下仍然付款，就可能构成共同犯罪的从犯。本案在此提出了一个新的问题，即能否以基础交易中的严重违法为由突破独立性原则的限制，允许开证行停止履行信用证本身的付款义务。这一问题的意义在于，独立性原则除了已有的欺诈例外，应否再确立本案条件下的违法例外。对此，目前的立法尚无直接的明确规定。但有关信用证最系统的成文立法“UCC第五篇”第5—103条(b)款规定：本篇中任何规则之规定，其本身并不要求，也不否认同一规则或相反之规则适用于本篇未加规定的任何情况或任何人。有专家认为，这条规定意味着，UCC第5—109条允许以基础交易中的欺诈排除和限制独立性原则的欺诈例外规则，并不排斥和否认以基础交易中的刑事违法为由去突破独立性原则，从而创设UCC未加规定的违法例外规则。因为现有的欺诈例外立法实际上已允许以避免开证申请人买方的私人利益受到严重欺诈为由去打破独立性原则的约束，那么以防止公共利益而非私人利益受到严重侵害为目的去打破独立性原则约束的违法例外规则更应得到支持。 除学者观点外，英国和德国的一些案例也已承认和使用了违法例外这一新的规则。
? 综上所述，独立性是信用证得以正常运作和被广泛采用的法律基石。独立性原则的重要功能是将与信用证交易有关的商人和银行的工作分工限定在各自最擅长的专业领域，以确保信用证付款的可靠和高效。而欺诈例外和违法例外的实质是要求银行去处理和评判超出自己金融专业以外的基础交易中货物、行为等的真实性和合法性，从而造成信用证的支付成本增加、支付时间拖延和可靠性降低。因此，除了欺诈例外应符合严格的条件外，所谓的违法例外目前也仅限于基础交易双方涉嫌犯罪的严重刑事违法，而不宜扩大或滥用。


注释：
1. 本文引用的美国《统一商法典》第五篇均指经1995年修订的《统一商法典》“第五篇—
—信用证”。以下将美国《统一商法典》简称为“UCC”。
2. Gerald T.Mclaughlin, Letter of Credit and Illegal Contract, 49 Ohio St. L。J.
P1197.

3. “提示”(presentation)一词是信用证业务中的专门术语。其含义是指为获取信用证项下之兑付或价值给付而向开证人或指定人交付单据的行为。
4. 王江雨译：《美国统一商法典信用证篇》，中国法制出版社，1998年第1版，第21页。

5. 见注②，第1227—1231页。??