中国保险监督管理委员会


关于印发《保险公司资本保证金管理暂行办法》的通知

保监发〔2007〕66号


各保险公司：

　　为加强对保险公司资本保证金的管理，维护保险市场的平稳、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》第七十九条规定，我会制定了《保险公司资本保证金管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年八月二日



保险公司资本保证金管理暂行办法

　　

第一章 总则

　　第一条 为加强对保险公司资本保证金的管理，维护保险市场的平稳、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》），制定本办法。

　　第二条 本办法所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

　　第三条 本办法所称资本保证金，是指根据《保险法》的规定，保险公司成立后按照其注册资本总额的20%提取的，除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用的资金。

　　第四条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）依法对保险公司资本保证金进行监督管理，保险公司提存、处置资本保证金等行为应符合本办法规定。

　　第五条 保险公司应遵循“足额、安全、稳定”的原则提存资本保证金。

　　

第二章 存放银行

　　第六条 保险公司可选择一至三家全国性中资商业银行作为资本保证金的存放银行。存放银行应符合以下条件：

　　1、注册资本不少于40亿元人民币，上年末资本充足率、不良资产率符合银行业监管部门有关规定；

　　2、具有完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度;

　　3、与本公司不具有关联方关系；

　　4、最近两年无重大违法违规记录。

　　第七条 资本保证金存款存放期间，如存放银行存在可能对资本保证金的安全存放具有重大不利影响的事项（如，因发生重大违法违规事件受到监管部门处罚等），保险公司应及时向中国保监会报告，并将资本保证金存款转存至新的存放银行。

　　资本保证金存款到期日，如存放银行不再符合本办法的规定，保险公司应另行选择存放银行，并将已到期的资本保证金存款转存至新的存放银行。

　　第八条 保险公司在一家存放银行就单一币种只能开立一个资本保证金存款专用账户。该账户内只能存放资本保证金，且每笔资本保证金存款的金额不得低于人民币100万元（或等额外币）。

　　

第三章 提存和备案

　　第九条 保险公司应在中国保监会批准开业后30个工作日或批准增加注册资本（营运资金）后15个工作日内，将资本保证金足额存入符合中国保监会规定的银行。

　　第十条 保险公司可以以下形式存放资本保证金：

　　1、定期存款；

　　2、大额协议存款；

　　3、存款协议中明确规定保险公司提前支取时银行保证本金的外币结构性存款；

　　4、中国保监会批准的其他形式。

　　第十一条 资本保证金存款存期不得短于一年。

　　第十二条 保险公司提存资本保证金，应与拟存放银行的总行或一级分行签订《资本保证金存款协议》。未经中国保监会批准，合同双方不得擅自撤销协议。

　　第十三条 保险公司应要求存放银行对资本保证金存单进行背书：“本存款为资本保证金存款。存款银行未见到中国保监会的书面批准，不得同意存款人变更存款的性质、将存款本金转出本存款银行以及其他对本存款的处置要求。存款银行未尽审查义务的，应当在被动用的资本保证金额度内对保险公司的债务承担连带责任。”

　　第十四条 保险公司应在资本保证金存妥后10个工作日内向中国保监会备案。保险公司备案时应提交以下资料：

　　1、资本保证金存款备案文件（包括存放银行的有关指标）；

　　2、《资本保证金存款协议》原件一份；

　　3、资本保证金存单复印件以及存单背书复印件；

　　4、中国保监会要求报送的其他材料。

　　第十五条 资本保证金存款到期后在原存放银行续期存放的，保险公司可以在资本保证金存款到期后十个工作日内自行按本办法第十二条至第十四条的规定重新签订《资本保证金存款协议》并履行备案手续，不需要事先得到中国保监会批准。

　　第十六条 保险公司应密切关注外币资本保证金存款的汇率波动。因汇率波动造成资本保证金总额（折合人民币）连续二十个工作日低于法定要求的保险公司，应自下一个工作日起五个工作日内，按照本办法的规定补存资本保证金并履行备案手续，不需要事先得到中国保监会批准。

　　

第四章 监督管理

　　第十七条 保险公司对资本保证金的以下处置行为，应事先得到中国保监会的批准：

　　1、变更存款性质；

　　2、提前支取或到期支取（到期后在原存放银行续存除外）；

　　3、转存其他银行；

　　4、清算时使用资本保证金偿还债务；

　　5、注册资本（营运资金）减少时，部分支取资本保证金；

　　6、其他动用和处置资本保证金的行为。

　　第十八条 保险公司对资本保证金进行处置，应向中国保监会提交以下资料：

　　1、资本保证金处置申请文件；

　　2、保险公司资本保证金处置申请表；

　　3、原《资本保证金存款协议》复印件；

　　4、原资本保证金存款存单复印件及存单背书复印件；

　　5、拟签订的《资本保证金存款协议》（草案）；

　　6、中国保监会要求报送的其他资料。

　　第十九条 中国保监会自受理保险公司资本保证金处置申请之日起20个工作日内做出批准或不予批准的书面决定。

　　第二十条 经中国保监会批准，保险公司将资本保证金存款转存其他银行，可参照本办法第十二条至第十四条关于保险公司首次提存资本保证金的有关规定签订《资本保证金存款协议》并履行备案手续。

　　

第五章 附则

　　第二十一条 各保险公司已经提存的资本保证金存款，不符合本办法规定的，应区分不同情况进行处理：

　　1、存放银行不符合本办法规定，但符合《关于保险公司资本保证金存放商业银行有关规定的通知》（保监发〔2001〕6号）及《关于保险公司提存资本保证金有关问题的通知》（保监发〔2005〕4号）要求的，可在资本保证金存款到期后再转存入符合本办法规定的银行；

　　2、在一家银行就单一币种开设多个资本保证金存款账户，资本保证金存款存期短于一年，以及单笔资本保证金存款金额低于人民币100万元（或等额外币）的保险公司应在存款到期后及时更正；

　　3、《资本保证金存款协议》的条款不符合本办法规定的，保险公司应在资本保证金存款到期后签订新的资本保证金存款协议时及时更正；

　　4、资本保证金存款存单背书与不符合本办法规定的，保险公司应要求存放银行重新背书；

　　5、对不符合本办法规定的其他问题，应及时整改和纠正。

　　第二十二条 经营保险业务的保险控股公司和保险集团公司资本保证金的管理，适用本办法。

　　第二十三条 未按照本办法规定提存、处置资本保证金的，中国保监会将依据《保险法》第一百四十五条的有关规定给予处罚。

　　第二十四条 本办法由中国保监会负责解释。

　　第二十五条 本办法自发布之日起实施，《关于保险公司提存资本保证金有关问题的通知》（保监发〔2005〕第4号）同时废止。

　　

　　附件：

　　1、资本保证金存款协议（基本条款示例）

　　2、保险公司资本保证金处置申请表

附件1：

资本保证金存款协议（基本条款示例）

甲方：中国 银行上海分行
地址：上海浦东大道 号
乙方： 人寿保险股份有限公司
地址：上海浦东新区 路 号

根据《中华人民共和国保险法》和《保险公司资本保证金管理暂行办法》，本着平等互利、恪守信用的原则，经双方协商一致，签订本协议：
一、乙方的资本保证金人民币 元，以 年期定期存款的形式存放在甲方。甲方向乙方出具定期存单。
二、资本保证金的定期存款起息日为20 年 月 日。
三、资本保证金定期存款的计息方式为每 付息一次，利率为 ，付息日为 。
四、本存款为资本保证金存款，甲方未见到中国保险监督管理委员会的书面批准,不得同意乙方变更存款的性质、将存款本金转出甲方以及其他对本存款的处置要求。甲方未尽审查义务的，应当在被动用的资本保证金额度内对乙方的债务承担连带责任。
五、甲、乙双方提前终止本协议，应报中国保险监督管理委员会批准。
六、本协议一式 份，甲乙双方各执 份，一份报中国保险监督管理委员会备案。

甲方：中国 银行上海分行（盖章）
法定代表人（或授权委托人）：(签字)
日期： 年 月 日

乙方： 人寿保险股份有限公司(盖章)
法定代表人（或授权委托人）：(签字)
日期： 年 月 日

附件2：
保险公司资本保证金处置申请表

申请日期： 机构印章：
一、公 司 基 本 情 况
公司名称
开业时间 组织形式
注册资本 资本保证金
法定代表人
申请公司联系人 联系电话
二、存 放 银 行 基 本 指 标（ 年末）
名称 注册资本 资本充足率 不良资产率
原存放银行
拟存放银行
三、改 变 存 放 银 行
原存放银行 金额及币种 存期 利率
起讫日期
金额及币种 存期 利率
起讫日期
金额及币种 存期 利率
起讫日期
拟存放银行 金额及币种 存期 利率
起讫日期
金额及币种 存期 利率
起讫日期
金额及币种 存期 利率
起讫日期
四、公 司 清 算 时 清 偿 债 务
批准清算的文件名称及文号 批准时间
清算机构负责人 联系电话
拟动用资本保证金用于清偿债务的数额
五、资 本 保 证 金 动 用 或 处 置 申 请 书（可加附页）
此略（若改变存放银行，需提供保险公司与拟存放银行协商一致的资本保证金存款协议草案）

公安部


收容教育所管理办法

（2000年3月30日公安部部长办公会议通过）

第一章 总则
第一条 为加强和规范收容教育所的管理，根据国务院《卖淫嫖娼人员收容教育办法》及有关规定，制定本办法。
第二条 收容教育所是公安机关依法对卖淫、嫖娼人员进行法律和道德教育、组织参加劳动生产以及进行性病检查、治疗的行政强制教育场所。
第三条 收容教育所应当坚持教育、感化、挽救的方针，实行依法、严格、科学、文明管理，通过教育、心理矫治和性病治疗，使被收容教育人员成为身心健康的守法公民。
第四条 收容教育所的设立，由省、自治区、直辖市或者自治州、设区的市的公安机关根据收容教育工作的需要提出方案，报同级人民政府批准。
收容教育所的管理由设立收容教育所的公安机关负责。
收容教育所的名称为“某省、自治区、直辖市、自治州（盟、市）公安局收容教育所”。
第五条 收容教育所设所长一人，政治委员（教导员）一人，副所长一至三人，根据实际需要配备辅导、医务、财会等民警和相应数量的工勤人员。
民警的配备：一般不得少于十二人，月平均收容教育超过一百人的，一般按月平均收容教育人数的百分之十五的比例配备，其中医务人员不得少于二人，并应有一定数量的女民警。
所长、政治委员（教导员）、副所长必须具有大专以上学历，从事辅导、医务、财会工作的民警必须具有中专以上学历。
收容教育所根据实际需要，可以设置必要的工作机构。
第六条 收容教育所民警应当严格遵守宪法和法律，忠于职守，秉公执法，严守纪律，清正廉洁。
严禁打骂、体罚、虐待、侮辱被收容教育人员，或者为谋取私利，利用被收容教育人员提供劳务，切实保障被收容教育人员的合法权益。
严禁索要、收受、侵占被收容教育人员及其亲属的财物，或者违反规定，私自为被收容教育人员传递信件或者物品。
严禁私放被收容教育人员。
第七条 收容教育所应当设置办公区、收容教育区、劳动生产区、医疗区等，配备必要的医疗设施和教育、文体活动器材及交通、通讯设备。
第八条 收容教育所的基本建设、必要的设备、器材以及日常管理所需经费，报请当地计委、财政部门列入基建计划和财政预算。

第二章 入所
第九条 收容教育所接收被收容教育人员，须凭县级以上公安机关签发的《收容教育决定书》。
第十条 收容教育所接收被收容教育人员，应当填写《收容教育人员入所登记表》，并对其进行健康和性病检查，填写《收容教育人员健康及性病检查表》。
凡具有下列情形之一的卖淫、嫖娼人员可以不予接收：
（一）年龄不满十四周岁的；
（二）患有性病以外其它急性传染病和严重疾病的；
（三）怀孕或者哺乳自己婴儿的；
（四）被拐骗、强迫卖淫的；
（五）有严重伤情的。
对接收后发现不应收容教育的，应当提请办案单位依法作其他处理；对吸食、注射毒品成瘾的，应当先行强制戒毒；对可能患有精神病的，由办案单位负责鉴定。
第十一条 收容教育所接收被收容教育人员，应当告知其依法享有的合法权益和必须遵守的所规，并在入所后的二十四小时内进行第一次谈话。
第十二条 收容教育所接收被收容教育人员，应当对其人身和携带的物品进行检查，严防将违禁物品带入所内。对女性被收容教育人员的人身检查，应当由女工作人员进行。
非日常用品及现金应当登记造册，填写《财物保管登记表》，由收容教育所代为保管。
第十三条 收容教育所应当建立被收容教育人员档案，实行计算机管理。
被收容教育人员入所后应当拍摄半身免冠一寸照片，照片连同底片归入其档案。
档案内容应当包括：《收容教育决定书》《收容教育人员入所登记表》《收容教育人员健康及性病检查表》《收容教育人员财物保管登记表》《提前解除或延长收容教育审批表》《收容教育人员请假出所审批表》《收容教育人员请假离所保证金缴纳通知书》《收容教育人员准假证明》《收容教育人员所外就医审批表》《收容教育人员所外就医证明》《担保人保证书》《办案机关询问收容教育人员登记表》、在所期间表现情况（奖惩及学习情况等）记录、《收容教育人员出所鉴定表》《解除收容教育证明书》等。
被收容教育人员在收容教育期间死亡的，应当将《收容教育人员死亡鉴定》《收容教育人员死亡通知书》《死亡收容教育人员财物处理登记表》归入其档案。
收容教育所依照有关法律和规定，保管被收容教育人员档案。办案机关查阅被收容教育人员档案，须持办案机关的证明及办案人有效证件并经所长批准。

第三章 管理
第十四条 收容教育所应当建立健全严格的管理制度和岗位责任制，实行规范化管理。被收容教育人员必须遵守收容教育所的各项管理制度，服从管理。
第十五条 收容教育所实行出入所登记制度。非本所工作人员不得进入收容教育区；特殊情况须进入的，应当经所长批准，由工作人员带领。
第十六条 办案机关询问被收容教育人员，须持办案机关的证明及办案人有效证件办理登记手续，经所长批准，在所内指定地点进行。询问人员不得少于二人。
第十七条 收容教育所实行二十四小时值班巡视制度。值班人员要严守岗位，不得擅离职守，发现问题要及时报告，妥善处理。
第十八条 收容教育所应当保障安全，经常进行安全检查，消除隐患，严防被收容教育人员逃跑、自杀、行凶、互殴等事故和危害收容教育所安全行为的发生。
第十九条 收容教育所对被收容教育人员，应当按性别、有无性病和是否成年等不同情况实行分别管理。
女性被收容教育人员，应当由女性工作人员进行管理。
第二十条 收容教育所应当严格实行被收容教育人员行为规范和一日生活制度。
第二十一条 收容教育所对被收容教育人员，应当按过错程度和悔改表现实行严格管理、普通管理、宽松管理的分级管理和考核制度。根据考核结果，适时升降等级。
第二十二条 被收容教育人员确有悔改或者立功表现的，可以给予表扬、升级或者提前解除收容教育。
需要提前解除收容教育的，由收容教育所提出意见，报原决定收容教育的公安机关批准，同时向主管收容教育所的公安机关备案。提前解除收容教育的，实际执行的收容教育期限不得少于原决定收容教育期限的二分之一。
第二十三条 收容教育所对拒绝接受教育、不服从管理或者有危害收容教育所安全行为的被收容教育人员，可以予以警告、降级或者延长收容教育。
需要延长收容教育的，由收容教育所提出意见，报原决定收容教育的公安机关批准，同时向主管收容教育所的公安机关备案。延长收容教育的，实行执行的收容教育期限最长不得超过二年。
第二十四条 被收容教育人员对收容教育决定或者延长收容教育决定不服，依法申请复议或者向人民法院提起行政诉讼的，收容教育所应当及时将材料转交有关部门。
第二十五条 被收容教育人员的举报、控告等材料，收容教育所应当及时送交有关部门或者上级主管机关处理。
第二十六条 被收容教育人员主动坦白违法犯罪行为的，收容教育所应当建议有关部门依法从宽处理。
收容教育期间，发现被收容教育人员有其它违法犯罪行为尚未处理或者有新的违法犯罪行为的，收容教育所应当及时通知办案机关依法处理。
第二十七条 被收容教育人员在所期间，遇有子女出生、直系亲属患严重疾病、死亡以及其它正当理由需要离所的，由家属或者其所在单位担保并交纳保证金，经所长批准并报主管收容教育所的公安机关备案后，可以离所。经批准离所的，发给《收容教育人员准假证明》。离所期限一般不超过七日。
第二十八条 保证金按准假天数收取，每日最高不得超过一千元。无力交纳的，可以适当减免。
保证金由保证人持公安机关出具的《收容教育人员请假离所保证金缴纳通知书》向公安机关指定的银行专户一次性交纳。
第二十九条 经批准离所的被收容教育人员按期回所的，保证金应当如数退还；对逾期不归的，收容教育所应当负责追回，并由主管收容教育所的公安机关对其处以一千元以下的罚款；保证人未履行保证义务的，由主管收容教育所的公安机关处以一千元以下罚款，构成违反治安管理行为的，依照《治安管理处罚条例》予以处罚。罚款可以从保证金中扣除，其余部分的保证金应当退还。
第三十条 对患有严重疾病或者传染病的被收容教育人员，收容教育所不具备医疗条件或者短期内无法治愈的，经省级人民政府指定的县级以上医院诊断鉴定后，由家属或者其所在单位担保，收容教育所提出意见，报主管收容教育所的公安机关批准，可以予以所外就医，并通报原决定收容教育的公安机关。
自伤、自残的，不予所外就医。
第三十一条 批准所外就医的，收容教育所应发给《收容教育人员所外就医证明》，并与被收容教育人员所在单位、街道（乡、镇）和常住户口所在地或者暂住地公安派出所共同签订联合帮教协议。
所外就医的被收容教育人员应当定期回所报告，行动不便或者路途较远的可以书面报告。收容教育所应当定期考察，日常的监督、考察、帮教工作由被收容教育人员所在单位、街道（乡、镇）和常住户口所在地或者暂住地公安派出所负责。
所外就医的被收容教育人员，有新的违法犯罪行为，按有关法律法规处理；无新的违法犯罪行为，收容教育期满的可按期解除收容教育；有立功表现的，可按规定提前解除收容教育。
所外就医情形消失的，应当立即收回所内执行。
第三十二条 被收容教育人员在收容教育期间死亡的，应当由主管收容教育所的公安机关组织法医或者指定医生作出死亡鉴定，经同级人民检察院检验，报上一级公安机关和人民检察院备案，并填写《收容教育人员死亡通知书》，通知死者的家属、所在单位和户口所在地公安派出所；家属不予认领尸体的，由公安机关拍照后处理。其遗留财物在有关法律规定的时限内无人领取的，上缴国库。

第四章 教育
第三十三条 收容教育所对被收容教育人员的教育，应当坚持因人施教，分类施教、以理服人、感化挽救的原则，坚持集体教育与个别教育相结合，所内教育与社会教育相结合。实现教育的课堂化、制度化、规范化和系统化。
第三十四条 收容教育所应当对被收容教育人员进行法律、道德、文化、卫生教育，组织参加劳动生产，学习劳动技能。
第三十五条 对文盲、半文盲的被收容教育人员，收容教育所应当开展扫除文盲教育，有条件的可以开展小学、中学文化补习；对具有高中以上文化的被收容教育人员，鼓励其自学，可以组织其参加各类自学考试。
第三十六条 收容教育所对被收容教育人员的劳动教育应当坚持立足思想转变、着眼解教就业、因人因地制宜的原则，有条件的可以组织被收容教育人员参加职业技术培训。
对参加劳动生产的被收容教育人员，应当保证安全，并按规定支付一定的劳动报酬。
第三十七条 收容教育所应当组织被收容教育人员开展有益的文化体育活动。

第五章 生活卫生、性病治疗
第三十八条 被收容教育人员的收容室应当通风、采光，防暑、防寒、防潮。收容教育所应当定期开展安全检查，防止火灾和其他自然灾害。
收容室人均使用面积不得少于三平方米。
第三十九条 被收容教育人员在所期间的生活、医疗费用由本人或者家属负担。确有困难的，可以由收容教育所报请当地财政部门解决。
收费标准由公安机关商物价部门根据当地实际情况统一制定。
第四十条 被收容教育人员或者家属交纳的生活、医疗费用由收容教育所开具收据后统一保管，并建立使用账目。
第四十一条 被收容教育人员的食堂应当单独设置。收容教育所应当在规定的标准内，力求调剂改善，并按月公布伙食账目。
对少数民族被收容教育人员，应当根据民族风俗习惯，在生活上给予适当照顾。
第四十二条 收容教育所应当设置卫生所或者医务室并建立卫生防疫制度。应当有供被收容教育人员淋浴、理发和洗晒被服的设施、设备；应当保持收容室内外的清洁卫生，定期消毒，绿化、美化收容教育所环境。
第四十三条 收容教育所应当定期对被收容教育人员进行身体检查；积极配合当地卫生部门，对被收容教育人员进行强制性病检查；对患有性病的被收容教育人员应当实行隔离治疗。
第四十四条 收容教育所对患有其他疾病的被收容教育人员应当及时治疗。病情严重的，经所长批准，可以住院治疗，并应当派民警值班看护，严防发生脱逃、自杀等事故。
发现被收容教育人员患有传染病的，必须立即隔离治疗。
第四十五条 收容教育所开展劳动生产的收入，应当用于改善被收容教育人员的生活和收容教育所的建设。劳动生产的收入和支出应当单独设置账目，严格管理。

第六章 通信、会见
第四十六条 被收容教育人员来往信件由收容教育所统一登记、收发。信件内不得夹寄违禁物品。
第四十七条 收容教育所允许被收容教育人员的家属按照有关规定进行探访。一般情况下，每月可探访一次，每次不超过三人。
其他人员、国外、境外亲属要求会见的，须经收容教育所所长批准。
第四十八条 会见人应当持有效证件和证明，经收容教育所查验登记。无证件、证明或者人证不符的，不准会见。
第四十九条 会见须在会见室或者指定地点进行。会见人员应当遵守有关规定，违者可责令停止会见。
第五十条 捎带或者邮寄给被收容教育人员的物品，须经收容教育所检查、登记后交本人。

第七章 出所
第五十一条 对收容教育期满的被收容教育人员，应当立即解除收容教育，发给《解除收容教育证明书》，通知家属或者单位领回，同时通报其常住户口所在地或者暂住地公安派出所。
第五十二条 收容教育期限自执行之日起计算。
被收容教育人员被刑事拘留的行为与被决定收容教育的行为系同一行为，其被刑事拘留一日折抵收容教育一日。
被收容教育人员因同一行为被公安机关治安拘留后，并被决定收容教育的，治安拘留期限不应当折抵收容教育期限。
被收容教育人员请假离所和所外就医的期限应当计算在收容教育期限内。违反有关规定的，离所期限不计算在收容教育期限内。
第五十三条 因被收容教育人员有其他违法犯罪行为，决定予以刑事拘留、逮捕、劳动教养或者少年收容教养的，收容教育所应当根据有关法律文书办理出所手续，并将其在所期间的表现形成书面材料随案移交。
第五十四条 被收容教育人员出所时，收容教育所应当在《收容教育人员入所登记表》上载明出所原因及去向。返还代为保管的财物，并由被收容教育人员在《收容教育人员财物保管登记表》上签字捺印。
第五十五条 对解除收容教育的人员，收容教育所应当定期回访，积极配合有关部门做好帮教工作。

第八章 附则
第五十六条 收容教育所实行等级化管理，具体办法由公安部制定。
第五十七条 收容教育所的管理文书格式由公安部统一制定，各省、自治区、直辖市公安厅、局自行印制。
第五十八条 本办法自发布之日起施行。